Patrimoine professionnel
Le chef d'entreprise engage toute son énergie et souvent tout son patrimoine, dans le développement de son activité. Le patrimoine professionnel et le patrimoine privé du dirigeant sont donc étroitement liés.
Les difficultés de l'entreprise impacteront directement la situation personnelle du dirigeant si ce dernier n’a pas fait le nécessaire pour cloisonner et sécuriser son patrimoine.
Anticiper est la solution pour parer à ces problèmes. Anticiper la retraite, anticiper les aléas de la vie, anticiper les éventuelles difficultés financières que peuvent rencontrer les dirigeants d’entreprise.
C'est pour cela qu'il est essentiel pour un dirigeant de s'entourer dès
le démarrage de son activité afin d'étudier les sujets juridiques, financier, fiscaux et de prévoyance qui lui permettront de se protéger lui, son entreprise et sa famille.
Différents axes sont étudiés pour optimiser la gestion d’un patrimoine :
Placements financiers : assurance-vie, compte-titres, contrats de capitalisation, etc.
Investissements immobiliers : sélection de biens classiques, dans l’ancien, Pinel, Nue-Propriété, Monuments historiques, LMNP, SCPI, OPCI, etc.
Modes de détention : SCI, SARL de famille, SNC, détention en propre. A chaque projet correspond sa solution.
L’optimisation de la fiscalité : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière
Préparation de sa retraite : simulation, mise en place de solutions pour anticiper une baisse de revenus, etc.
Protection de la famille : prévoyance, anticipation de la transmission du patrimoine.